人身保险从业人员专业学习项目（CICE）

寿险管理师、个人保险规划师、个人寿险规划师、银行寿险规划师

员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师、HIA健康保险规划师

2027年春季（5月）及秋季（10月）考试公告（总27号/2027公告）

人身保险从业人员专业学习项目（Competent Insurance Certification&Education，简称“CICE项目”）自2005年首次考试运行以来，累计执行公开考试44次，参考规模逾82万人次，各类证书获得者近15万人次。CICE项目已经成为保险及相关从业人员系统化学习保险专业知识、提升专业技能、了解行业动态及监管政策变化的持续性学习平台。

按照制度化、规范化的要求，现将CICE项目2027年考试安排及相关事项公告如下：

一、主要产品与服务

CICE项目将面向保险、银行等金融机构、行业协会、院校及保险从业人员，提供以下产品与服务：

（一）考试系列

本年度开设寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师、HIA健康保险规划师九大考试系列。CICE项目是目前国内人身保险行业体系完整、影响从业人员广泛的专业学习体系。

（二）定制服务

CICE项目提供包括30小时继续教育、保险销售从业人员能力分级培训、定制视频课程开发、线上线下培训，以及出题、测评与竞赛等多项服务。  

1.30小时继续教育：为推动保险公司落实主体责任，监管部门于2020年发布了《关于落实保险公司主体责任加强保险销售人员管理的通知》《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》，要求保险公司及中介机构的销售人员每年接受不少于30小时的培训，内容涵盖法律法规、监管规章制度、从业规则标准、职业道德规范。CICE项目推出《保险销售从业人员30小时继续教育必修课》，提供丰富课程和在线学习平台，帮助保险机构定制合规及职业道德的30小时学习方案，实现低投入、高效率的第三方学习管理。

2.定制课程开发：依托丰富的专家资源与成熟的视频课程开发能力，CICE项目可为客户量身定制各类视频课程；并可根据保险机构的发展目标及岗位人员的专业水平，制定岗位能力匹配标准与配套解决方案。

3.保险销售从业人员能力分级培训：为配合保险机构搭建销售人员分级分类培训体系，CICE项目依据《保险销售从业人员人身保险销售能力资质等级标准培训与测试大纲》，打造出涵盖职业道德、法律合规、保险基础知识、人身保险销售实务四大模块的完整课程体系，面向保险及银行等金融机构，提供体系化的销售队伍分级培训整体解决方案。

4.线上线下培训服务：CICE项目汇聚保险、金融、法律等领域的专家与资深讲师，师资理论功底深厚、实战经验丰富。依托庞大的师资库与专业的培训服务团队，项目可根据客户需求精准推荐讲师、量身定制培训方案，切实提升员工专业技能与综合素质。同时，项目还提供核保、理赔、健康、养老规划、财富管理等专业课程的培训服务，为客户提供持续的培训支持，助力企业建立长期学习机制。

5.题库建设、能力测评与竞赛服务：依托丰富的题库资源与成熟的考试管理经验，CICE项目为保险公司、保险中介机构、营销团队及行业协会等提供高质量的命题、测评与竞赛服务，涵盖保险基础知识、产品、法律合规、监管政策、两核、养老等专业领域。

（三）未来产品与服务展望

未来，CICE项目将持续深耕保险职业教育领域，紧扣行业发展趋势与监管导向，从生态共建、课程迭代、服务提质三个维度推进产品创新与服务升级，为保险机构人才培养、合规建设提供长效专业支撑。

一是深化共建共享，打造产教融合示范模式。精准对接行业人才培养需求，联合金融机构与高等院校，共建健康保险、客户服务、讲师培育等专项培训项目，构建企业内部培训、院校前置培养、行业社会培训有机融合的协同育人体系，实现多方资源互通、优势互补。

二是动态更新课程，紧跟监管政策导向。密切关注宏观形势变化，围绕新“国十条”、保险销售行为管理、人身保险产品负面清单、个人营销体制改革、金融机构产品适当性管理办法等一系列监管新规，及时修订完善课程内容，保障培训素材前沿合规，持续引领行业知识体系更新，助力从业人员吃透政策要求、防范销售合规风险。

三是持续升级服务，搭建保险职业学习生态圈。迭代优化“保学领航”学习平台，扩充优质继续教育课程资源，构建系统化、可持续的保险学习生态，助力保险从业人员持续提升专业能力，实现长期职业成长。

二、学习及考试课程

2027年度开设寿险管理师、个人保险规划师（初级）、个人寿险规划师、银行寿险规划师、员工福利规划师、FAR养老金融规划师、寿险核保师、寿险理赔师、HIA健康保险规划师共30门课程考试。

（一）寿险管理师

寿险管理师适用于保险公司各职能岗位内勤人员、管理人员及培训讲师。

中级必考课程帮助考生掌握人身风险管理与保险的专业知识、了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对各岗位工作环节相互配合协作的理解。选考课程帮助考生有针对性地根据其岗位能力需要学习相关知识。

高级课程帮助考生在已拥有一定的寿险管理专业知识基础上进一步学习深造，确保考生对寿险公司各个内勤管理岗位均获得专业认知。

本课程也能帮助银行、邮政、中介机构，以及与保险业务相关的第三方平台、科技公司、保险自媒体等从业人员更好理解寿险行业的关键业务及专业知识，促进保险业务高效、规范开展。

寿险管理师高级证书设置11门必考课程；中级证书采用“3+2”方式，设置3门必考及2门选考共5门课程。具体如表一所示：

表一：寿险管理师中、高级证书课程体系

（二）个人保险规划师（初级）

个人保险规划师（初级）适用于新进的保险从业人员，包括保险公司内外勤从业人员，保险中介机构从业人员，与保险业务相关的科技公司、创新公司、第三方平台、保险自媒体等从业人员，院校学生及消费者等。

该课程帮助新进保险业务领域的从业人员对保险行业及保险专业基础知识有全面系统的地图式了解，帮助跨行业跨领域跨部门的保险相关人员快速融合、专业沟通，实现个人职业的可持续发展及行业创新发展。通过系统学习，将对保险行业现状及未来发展前景，保险的本质和意义，各类保险产品的特点，与投保人、被保险人、受益人息息相关的保险合同，保险公司主要运营环节，保险销售流程与技能，不同产品、不同人生阶段、不同人群的个人保险规划实务，保险销售行为规范，以及与保险销售相关的新政策法规等有较好掌握。

个人保险规划师初级证书设置1门必考课程。具体如表二所示：

表二：个人保险规划师初级证书课程体系

（三）个人寿险规划师

个人寿险规划师适用于个险渠道、保险中介机构的销售人员、培训讲师及销售管理人员。

中级课程主要帮助考生掌握个险营销、组织发展、保险产品与合同等关键的专业知识。高级课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的营销管理能力，实现职业的可持续发展。

个人寿险规划师高级证书采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级证书设置4门必考课程。具体如表三所示：

表三：个人寿险规划师中、高级证书课程体系

（四）银行寿险规划师

银行寿险规划师适用于保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。

中级证书课程由职业道德、渠道专业和保险产品、合同专业课程组成。高级证书课程包含经营管理、资金运用等保险公司运营架构内容以及健康、养老等专业保险产品知识，加强考生的综合理财规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求，同时提升个人的经营管理能力，实现职业的可持续发展。

银行寿险规划师高级证书采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级证书设置4门必考课程。具体如表四所示：

表四：银行寿险规划师中、高级证书课程体系

（五）员工福利规划师

员工福利规划师适用于保险公司团险渠道、养老险公司、企业年金管理机构、企业人力资源部门、管理咨询机构相关人员、有企业主客户的个险销售精英等。

中级证书课程由职业道德及员工福利专业课程组成。高级证书课程包含健康、养老等专业保险产品、保险合同知识，提升考生对保险产品和员工福利方面的综合规划能力，从而更好地服务客户的健康与养老保障需求。

员工福利规划师高级证书采用“4+5”方式，设置4门必考及5门选考共9门课程；中级证书设置4门必考课程。具体如表五所示：

表五：员工福利规划师中、高级证书课程体系

（六）FAR养老金融规划师

FAR养老金融规划师适用于人身保险公司、保险中介机构的从业人员；银行、基金、三方财富管理公司等机构提供养老金融规划服务的理财顾问；咨询公司、培训机构、院校等从事养老研究与培训的人员；未来有意向从事养老事业的人员及有养老规划和服务需求的个人。

中级课程包含养老金融规划的基本概念、基础知识、行业机构，养老账户与主要产品的基本情况、优缺点、税收政策，以及如何帮客户完成养老退休计划的制订和执行等内容，帮助学员夯实理论、提升养老金融规划技能。

高级课程主要介绍养老金融规划的市场拓展与客户服务，各类养老金融业务产品的管理运营，中国未来养老退休制度的创新和转型发展等，帮助学员吸收国际经验，立足客户视角，面向养老金融行业，提供专业的养老金融服务。

FAR养老金融规划师中级证书设置3门必修课程；高级证书设置5门必修课程。具体如表六所示：

表六：FAR养老金融规划师中、高级证书课程体系

（七）寿险核保师

寿险核保师适用于从事和有意向从事人身险核保及核保咨询工作的专业人员，与核保密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的理赔、医学、精算、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级证书课程由保险专业知识公共课程与核保专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对核保专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据核保岗位能力及核保咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险核保要素与结论、核保风险评估、医学核保、财务核保、与人身险核保相关法规与监管规范、团体人身险核保、核保管理、核保创新与核保案例等内容。

寿险核保师中级证书设置5门课程。具体如表七所示：

表七：寿险核保师中级证书课程体系

（八）寿险理赔师

寿险理赔师适用于从事和有意向从事人身险理赔及理赔咨询工作的专业人员，与理赔密切相关的其他从业人员，包括保险行业、保险科技公司、第三方平台及自媒体的核保、医学、精算、法律、互联网技术专业人员及保险销售人员等。

中级证书课程由保险专业知识公共课程与理赔专业课程组成。公共课程帮助考生掌握风险管理与人身保险、保险产品与合同等重要专业知识，了解寿险公司的基本运营架构和主要业务流程、岗位职能要求等，加深对理赔专业岗与各岗位工作环节相互配合协作的理解。

专业课程帮助考生有针对性地根据理赔岗位能力及理赔咨询服务需要学习相关专业知识、实践技能、新发展与新技术，主要包括人身险理赔流程、理赔审核、理赔调查、理赔医学、理赔管理、理赔法律、理赔科技与创新、理赔案例等内容。

寿险理赔师中级证书设置5门课程。具体如表八所示：

表八：寿险理赔师中级证书课程体系

（九）HIA健康保险规划师

健康保险规划师适用于保险销售从业人员，健康保险、健康服务等领域的相关从业人员，以及有意转型或进入健康领域的人士。

中级证书课程由保险专业知识公共课程与健康险规划专业课程两部分组成。公共课程侧重健康保险的基本原理、经营运作及其发展的外部环境，涵盖经济、社会文化、健康保障体系、医药卫生服务、药品及医疗器械供给、中国传统医学，以及政策与法律等环境。专业课程涵盖健康管理与健康保险规划两大实务模块：健康管理围绕身心健康，涵盖健康评估与体检报告解读、常见慢性病预防与管理、生活方式调整、心理健康分析与健康教育等；健康保险规划聚焦实务应用，涵盖不同健康保险产品应用场景解析、沟通与销售逻辑、核保与理赔关键要点、未来发展。

HIA健康保险规划师中级证书设置3门必修课程。具体如表九所示：

表九：HIA健康保险规划师中级证书课程体系

备注：HIA健康保险规划师具体报名、学习及考试安排详见HIA健康保险规划师2027年培训执行方案。

三、报名、考试及培训时间安排

（一）报名、考试时间安排

2027年举行春季、秋季两期公开考试，报名、考试时间见表九、表十。

表十：2027年CICE项目报名及考试日期安排

表十一：2027年CICE项目课程考试时间安排

除A2《保险从业人员职业道德》、A8《寿险公司资产管理》外，均在同一考试时间段安排两门课程，请考生避免选择两门在同一时间考试的课程。

（二）核保、理赔、养老金融、健康专业课程报名、考试及培训时间安排

核保、理赔、养老金融、健康专业课程通过录播课程的形式学习，随报随学，定期组织统一考试，具体安排详见核保、理赔、养老金融、健康项目执行方案。

四、报名事项

（一）报名条件

CICE项目面向社会各界人士。参加考试者，须具备以下条件：

1.年满18周岁且具有完全民事行为能力；

2.品行良好、正直诚实、具有良好的道德观念。

（二）报名方式

1.个人报名：个人可通过CICE项目官方网站、微信公众号报名。

2.团体报名：团体报名请联系所在公司CICE项目报名负责人或CICE项目执行单位。

3.合作机构报名：现有27家地方合作机构，部分合作机构名单如表十一所示。

表十二：CICE项目合作机构名单（部分）

4.区域市场合作：各地培训机构、高等院校，以及保险公司、银行邮政、中介等分支机构，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位报名中心合作部联系（王明星，18027368518）。

5.总部合作：各保险公司、银行邮政、中介公司等金融机构总部，如有考试报名、培训等合作意向，请与CICE项目执行单位公司银行部联系（李华，18928921951）。

（三）报考费

公共课程报考费为380元/科（含纸质版、电子版学习资料），补考费为330元/科（不再配赠纸质版学习资料）。

核保、理赔专业课程（U1、C1）报考费为1350元/科（每科有9讲）。

FAR养老金融规划师中级证书三门课程（R1\R2\R3）报考费为3750元。

HIA健康保险规划师专业课程（H3）报考费为900元。

五、考试形式

本年度采用在线考试。每门公共课程设置100道标准化单项选择题，考试时间为90分钟。

六、学习资料寄发与领取

首次报名即配赠纸质版和电子版学习资料。CICE项目执行单位在考生完成报名程序，报考费入账后1个工作日内开通电子版学习资料；3个工作日内安排邮寄纸质版学习资料。补考科目不再配赠纸质版学习资料。

七、准考证查询

考生于考试前一周凭手机号码（身份证号码）和密码登录CICE项目官方网站个人账户查询、下载准考证。

八、成绩查询

考生凭手机号码（身份证号码）和密码在考试结束后一个月内通过CICE项目官方网站、微信公众号进行成绩查询。考试成绩以十分制形式公布，6分及以上为通过。

九、考试大纲、考试补充资料

CICE项目春、秋两季分别发布考试大纲和考试补充资料，详见官方网站项目管理中心“资料下载”栏目。

十、证书发放

证书由CICE项目编审委员会颁发，实行在线申请，证书照片由考生按要求上传，证书终身有效。

十一、院校合作

CICE项目将为合作院校提供相应支持政策，鼓励保险类、财经类院校学生参加CICE项目各类考试。详细院校合作方案见：www.bxcice.com/Portal/ViewDetail?p_Id=3548

十二、其他事项

（一）CICE项目中级课程成绩有效期为三年，高级课程成绩有效期为五年。

（二）报名后两个工作日内，考生可登录CICE项目官方网站查询订单状态，确认报名是否成功。

（三）当季考试报名截止日前，考生应登录CICE项目官方网站查询考试报名相关信息（姓名、身份证号码、手机号以及考试课程等），如发现错误，请及时联系项目执行单位进行资料更改。

（四）考生报名时应使用第一次报名注册的身份证号码，如有问题，应及时与CICE项目执行单位联系更新，以免影响参加考试和证书领取。

（五）CICE项目已开通微信、支付宝、招商银行、工商银行等报考费支付渠道。若考生请他人代交报考费，请汇款人在汇款凭证上注明考生姓名或订单号，以电子邮件的形式发送至xpcle@vip.163.com。

（六）延考：如考生因特殊情况无法参加考试，可申请延期。在考试报名截止日前提交延期申请，可免费办理；报名截止日至开考前提出申请的，每门课程将收取30元的服务费用；开考后，不再受理任何延期考试申请。

退考：为保障考生的合法权益，提供更加灵活与安心的报考服务，CICE项目现面向已成功报名并缴费的考生推出“7天无理由退款”政策。即日起，凡通过官方指定渠道完成报名并支付费用的考生，自缴费成功之日起7个自然日内（含支付当日）可申请全额退款；退还CICE项目邮寄的纸质资料，纸质资料需完好无损，如有损坏扣除相应费用；超过7天申请退考的，每门课程将收取60元的服务费。

（七）参加在线考试的考生根据通知及时进行考前设备调试，熟悉在线考试流程。

（八）考生应严格遵守考试纪律，真正体现保险从业人员诚信的道德品质。

（九）考生可通过以下方式了解更多项目发展和考试的内容：①登录CICE项目官方网站；②关注微信公众号：信平CICE考试项目、CICE考试报名中心、保金学习；③关注CICE项目执行单位公司银行部、报名中心合作部的直播，实时互动，一对一答疑。

（十）为适应新时期行业高质量发展需求，自2026年起，“人身保险从业人员资格项目”全面升级为“人身保险从业人员专业学习项目”。此次升级是为项目重新定位，系统性提升核心价值与品牌形象。

（十一）CICE项目官方网站已于2026年1月起正式启用新域名www.bxcice.com，原域名www.xpcle.com将继续保留并同步运行，届时用户可通过两个域名正常访问。

十三、应急预案

如因重大自然灾害或其他突发事件等造成考试无法如期举行，或因在线考试软件运营商的系统后台故障，导致考试无法继续进行的，项目执行单位将本着公平、公正的原则，另行安排考试时间或顺延至下一期考试。

十四、本年度考试公告及常见咨询问答同时在CICE项目官方网站、微信公众号发布。

十五、CICE项目客户服务、考试咨询及报名协助联系

客服电话：020-84419680，84425235，84487626

客服人员：万义娜、唐华伟

项目网站：www.xpcle.com，www.bxcice.com

客服邮箱：xpcle@vip.163.com 

          信平CICE考试项目                                                      CICE考试报名中心             

                          人身保险从业人员专业学习项目执行单位

广州信平市场策划顾问有限公司

2026年10月18日